英国企业监管机构已起诉美世金融咨询公司(Mercer Financial Advice)涉嫌5500起违规行为，这是自海恩皇家委员会成立以来，针对“免费服务”失败行为发起的最新行动。

《澳大利亚金融评论报》(The Australian Financial Review)预示了这起诉讼，称客户收到了虚假和误导性的声明，并有义务为从未提供的服务支付费用。

澳大利亚证券和投资委员会(ASIC)表示，在2016年7月至2019年6月期间，美世在5500多个场合做出了误导性或虚假陈述，声称客户有义务支付他们没有义务支付的费用，客户与美世有约束性合同，美世在没有提供所需服务时提供了所有所需服务。

ASIC表示，美世金融咨询也未能提供金融顾问与其客户之间的会议，以跟踪客户财务计划的进展情况。

据称，美世还未能向2100多名客户提供披露声明，或提供了不准确的声明。

肯尼斯·海恩(Kenneth Hayne)要求美世退休金(澳大利亚)向皇家委员会提交一份报告，但美世财务咨询(澳大利亚)没有。这意味着，即使该公司已经调查了它是否为会员提供了他们被收取费用的服务，免费服务的问题也不太可能提交到为期一年的调查中。

ASIC副主席Sarah Court周四表示:“这些诉讼是大型金融机构向客户收取费用的又一个例子，我们认为这些客户没有资格收取这些费用，因为这些客户没有收到金融服务和建议。”

“此外，美世糟糕的合规体系据称导致了误导性的披露声明，这影响了客户对其支付的金融服务做出的决定。”

ASIC要求美世宣布其违规行为，要求美世向公众披露其违规行为，并要求联邦法院对美世处以罚款。

美世向3400多名客户支付了4500万美元的赔偿，这些客户在2012年1月至2019年6月期间可能没有收到财务建议，因此被收取费用。这相当于每位顾客获得了超过1.3万美元的补偿。

美世金融咨询公司在一份声明中表示，该公司在“历史问题”上与ASIC密切合作，所有受影响的客户都已在2021年5月前得到全面修复。

该公司向受影响的客户道歉，并表示已实施控制措施，防止再次发生此类事件。

“美世财务咨询将继续与ASIC合作，以尽快解决法院诉讼。由于此事目前正在法庭审理中，不宜进一步置评。”

法院尚未安排第一次案件管理听证会的日期。

此前，ASIC将NAB告上了法庭，原因是NAB不提供服务的费用和误导性的费用披露声明，联邦法院对NAB处以1850万美元的罚款。

ASIC还对Westpac、onePath托管人、AMP和Aware Financial Services采取了行动。

截至去年12月31日，AMP、澳新银行、CBA、西太平洋银行、NAB和麦格理银行向因不合规建议或无服务不当行为而受到负面影响的客户支付了31.5亿美元的赔偿，仅在2021年下半年就支付了13亿美元。

ASIC发现，在这六家金融机构中，近130万名客户因“免费服务”的行为得到了补偿。

——迈克尔Roddan